صندوق درآمد ثابت چیست و چگونه در آن سرمایه‌گذاری کنیم؟

صندوق درآمد ثابت چیست؟

صندوق درآمد ثابت با توجه به نوع مدیریت دارایی، یک صندوق بدون ریسک است. این صندوق‌ها نه تنها اصل دارایی را حفظ می‌کنند که کسب بازدهی عمدتا بالاتر از بهره بانکی را نیز ممکن می‌سازد. صندوق درآمد ثابت را می‌توان یک ابزار عالی برای زمان‌هایی دانست که بازار دچار نوسانات است و سرمایه‌گذاران به دنبال روشی برای حفظ اصل دارایی خود و کسب بازدهی نیز هستند.

بدون ریسک
امکان ایجاد درآمد ثابت
حفظ ارزش اصل پول و کسب بازدهی
امکان دریافت تمکن مالی

صندوق درآمد ثابت یا سپرده بانکی

سازوکار صندوق درآمد شاید شبیه به بانک به‌نظر آید اما تفاوت‌های اساسی دارد.

صندوق درآمد ثابت بانک
نرخ شکست ندارد دارد
نقدشوندگی بالاتر از بانک و سهام کمتر از صندوق درآمد ثابت
بازدهی بالاتر از بانک پایین‌تر از صندوق درآمد ثابت

صندوق درآمد ثابت برای چه کسانی مناسب است؟

  • برای سرمایه‌گذاری کوتاه مدت مناسب است.
  • افرادی که سرمایه‌گذاری بدون ریسک می‌خواهند.
  • برای سرمایه‌گذارانی که حفظ اصل دارایی برایشان اهمیت دارد.
  • افرادی که قصد دارند تمکن مالی دریافت کنند.
  • برای افرادی که نمی‌خواهند در هنگام خروج دارایی،‌ نرخ شکست پرداخت کنند.
  • افرادی که به دنبال درآمد ماهانه هستند.

دریافت تمکن مالی

گواهی تمکن مالی برای افرادی که قصد سفر به خارج ایران را دارند امر مهمی است. شما باید به کشور میزبان مدرکی دال بر توانایی مالی خود ارائه دهید. به همین منظور نهادهای مالی چون بانک، دارایی شما را به واحدهای پولی چون دلار یا یورو تبدیل کرده و یک گواهی به زبان رسمی آن کشور (اغلب به زبان انگلیسی) صادر می‌کنند.

از آنجایی که غالبا بازدهی صندوق‌های درآمد ثابت بالاتر از سپرده‌های بانکی است، سرمایه‌گذاری در این صندوق‌ها منطقی‌تر خواهد بود. امکان دریافت گواهی تمکن مالی با حساب صندوق‌های درآمد ثابت این دغدغه را برای سرمایه‌گذاران رفع کرده است. در نتیجه شما به راحتی و بدون مراجعه حضوری می‌توانید گواهی تمکن مالی خود را با حساب صندوق درآمد ثابت دریافت کنید.

مراحل دریافت گواهی تمکن مالی

  • ۱
    مراجعه به وب‌سایت En.csdiran
  • ۲
    انتخاب گزینه E-Certificate در صفحه اصلی
  • ۳
    مشخص کردن نوع گواهی
  • ۴
    وارد کردن اطلاعاتی چون کد ملی، شماره ارجاع و تاریخ انتشار

صندوق‌های درآمد ثابت ترنج

شرکت مشاور سرمایه‌گذاری ترنج دو صندوق سهامی با نام‌های صندوق سهامی انار و صندوق سهامی سرو دارد. صندوق سهامی سرو در سال ۱۳۹۸ و صندوق سهامی انار در سال ۱۴۰۰ آغاز به کار کرده‌اند. هر دوی این‌ها صندوق‌ها بر اساس استراتژی خود تلاش می‌کنند همواره بازدهی به مراتب بالاتری از شاخص بورس داشته باشند.

صندوق درآمد ثابت افران

صندوق درآمد ثابت افران

سرمایه‌گذاری بدون ریسک و کسب بازدهی روزشمار

ETF
نوع صندوق
۲۸٫۲٪
بازدهی موثر سالانه
ندارد
تقسیم سود
+۱۵۳ هزار نفر
تعداد سرمایه‌گذار
۱۷٫۲ هزار میلیارد تومان
دارایی تحت مدیریت
اطلاعات صندوق
صندوق سهامی سرو

صندوق سهامی سرو

مناسب برای روزهای رکود بازار

صدور و ابطال
نوع صندوق
۲۸٪
بازدهی موثر سالانه
تقسیم سود
دارد
+۵۵۶ نفر
تعداد سرمایه‌گذار
۱۲۸٫۲ میلیارد تومان
دارایی تحت مدیریت
اطلاعات صندوق
نیاز به راهنمایی بیشتر دارید؟

صرفا کافی است اطلاعات خود را وارد کنید تا کارشناسان ترنج با شما تماس بگیرند.

انواع صندوق درآمد ثابت

صندوق‌های درآمد ثابت بسته به سقف مجاز خرید سهام، به دسته نوع اول و نوع دوم تقسیم می‌شوند؛

  • نوع اول
    صندوق درآمد ثابت نوع اول مجاز به خرید صفر تا ۱۰ درصد سهام است؛
  • نوع دوم
    صندوق درآمد ثابت نوع دوم مجاز به خرید تنها صفر تا ۵ درصد سهام است.

مراحل خرید صندوق درآمد ثابت

صندوق‌های درآمد ثابت در دو نوع صندوق‌های ETF و صندوق‌های صدور و ابطالی ارائه می‌شوند.

  • ۱
    دریافت کد بورسی
  • ۲
    انتخاب کارگزاری
  • ۳
    خرید صندوق درآمد ثابت

ترکیب دارایی صندوق درآمد ثابت

با توجه به ترکیب دارایی صندوق درآمد ثابت، مدیر یا مدیران صندوق درآمد ثابت موظف هستند بین ۷۰ تا ۹۰ درصد وجوه تحت مدیریت خود را صرف خرید اوراق درآمد ثابت کنند. از همین رو ریسک این صندوق‌ها بسیار کم است.

  • حداقل ۹۰ درصد
    اوراق بهادار با درآمد ثابت، گواهی سپرده بانکی و سپرده بانکی
  • حداکثر ۵ درصد
    سهام، حق تقدم سهام و قرارداد اختیار
  • حداکثر ۵ درصد
    واحدهای سرمایه‌گذاری

سوالات متداول