ترکیب دارایی و سرمایهگذاری صندوق افران
صندوقهای درآمد ثابت این امکان را دارند که تا ۹۵ درصد از داراییهای خود را در اوراق با درآمد ثابت و سپردههای بانکی سرمایهگذاری کنند.
در صندوق افران نیز بخش سپردههای بانکی پرتفوی بهصورت متنوع و در چند بانک نگهداری میشود تا ضمن حفظ نقدشوندگی، ریسک سرمایهگذاری به شکل مناسبی مدیریت شود.
در صندوقهای درآمد ثابت، ترکیب دارایی یکی از مهمترین عوامل اثرگذار بر سطح بازدهی و میزان ریسک صندوق به شمار میرود. انتخاب صحیح میان اوراق با درآمد ثابت و سپردههای بانکی، نقش مستقیمی در حفظ ثبات سرمایه و ایجاد بازدهی پایدار برای سرمایهگذاران دارد.
در بخش سپردههای بانکی، انتخاب بانکها صرفاً بر اساس نرخ سود انجام نمیشود؛ بلکه این فرآیند در چارچوب ضوابط قانونی و با بررسی ابعاد مختلف از جمله شرایط مالی، اعتبار، ساختار ترازنامه و الزامات نظارتی بانکها صورت میگیرد. به همین دلیل، سپردهگذاری معمولاً بهصورت توزیعشده در چند بانک انجام میشود تا ریسک تمرکز به حداقل برسد.
صندوق افران از ابتدای فعالیت خود در سال ۱۳۹۸، همواره رویکردی تحلیلی و محتاطانه در انتخاب ترکیب دارایی داشته و تلاش کرده است با شناسایی فرصتهای مناسب در بازار اوراق و سپردههای بانکی، بهترین گزینهها را برای سرمایهگذاری انتخاب کند. این رویکرد موجب شده تا صندوق در دورههای مختلف، عملکردی باثبات و قابل اتکا از خود به نمایش بگذارد.
مدیریت فعال پرتفوی، بازبینی مستمر ترکیب دارایی و تطبیق آن با شرایط اقتصادی و بازار پول، از جمله اقداماتی است که به حفظ کارایی صندوق در بلندمدت کمک میکند. نتیجه این سیاستها، دستیابی به بازدهی رقابتی در کنار کنترل ریسک بوده است.
بر اساس آخرین گزارشها، بازدهی صندوق درآمد ثابت افران معادل ۳۶.۵ درصد مؤثر سالیانه بوده که نشاندهنده عملکرد مناسب صندوق در مسیر تحقق اهداف سرمایهگذاری و صیانت از منافع سرمایهگذاران است.